Revisão de Wealthify

Wealthify é uma plataforma desenhada para lhe proporcionar uma forma simples e fácil de investir o seu dinheiro através de uma opção de gestão digital. A empresa está sediada em Cardiff, no Reino Unido, e foi fundada em 2016. A plataforma de investimento funciona por meio de um site e um aplicativo, mas também possui consultores humanos disponíveis por telefone.

Em sintonia com uma série de outros robo-consultores, como Acorns e Stash, a plataforma automatiza seus investimentos com base na capacidade de assumir riscos de seus clientes. A Wealthify foi adquirida em 2017 pela Aviva, que é uma das maiores seguradoras do Reino Unido, o que pode dar confiança aos usuários, além de sinalizar uma aceitação mais ampla do robo-investimento por parte das empresas tradicionais.

O que Wealthify oferece?

Como a maioria das outras opções de microinvestimento disponíveis atualmente, a Wealthify atende a uma ampla gama de investidores que procuram uma oportunidade de investimento com um mínimo de entrada. Em uma configuração de mercado tradicional, isso é algo que você não seria capaz de fazer e é aí que entram empresas como a Wealthify.

Para começar, você precisa escolher um entre seus quatro planos de investimento diferentes. Esses planos são baseados nos fatores de risco envolvidos e na quantidade de dinheiro em que você estaria disposto a investir. O Wealthify então investirá esse dinheiro em ações, títulos, ETFs e fundos mútuos, de acordo com sua tolerância ao risco e algoritmo de investimento automatizado.

Contas

As opções de investimento que você pode escolher incluem:

ISA de investimento - ISA refere-se a uma conta de poupança individual. Você pode escolher entre Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA e Lifetime ISA. Você seria capaz de investir ou economizar até £ 20.000 com eficiência fiscal a cada ano
Investimento Geral - Esta será a melhor opção se você já esgotou sua cota de ISA. O Wealthify permite que você escolha entre um plano original ou um plano ético
ISA Junior - Se você quer investir o suficiente para o futuro do seu filho, o Junior ISA é uma excelente escolha. Pode ser uma opção eficaz para economizar até £ 4.368 sem impostos para o futuro do seu filho
Pensão Pessoal - Isso, obviamente, é um plano para seus objetivos de longo prazo. Você pode complementar sua pensão regular ou transferir seus fundos existentes para um melhor rendimento.

Características

Wealthify gerencia carteiras com uma combinação de sistemas automatizados e manuais. Ele usa um algoritmo gerenciado por computador para chegar ao tipo certo de investimento com base nas preferências do cliente em termos de tomada de risco. Foi estabelecido que esses métodos automatizados tendem a ser econômicos e, portanto, seriam úteis para permitir que os clientes investissem com taxas mais baixas.

O melhor é que além do investimento automatizado, os especialistas da Wealthify também fazem ajustes nas suas carteiras sempre que julgam adequado. Esse talvez seja um dos fatores mais fortes que a Wealthify oferece em termos de uma gestão e supervisão de portfólio eficaz e eficiente.

Wealthify mudou recentemente sua estrutura de taxas em dezembro de 2022-2023 e mudou para uma taxa fixa de 0,6%. Isso talvez tornasse o Wealthify uma das opções mais baratas em comparação com os outros robo-consultores. Especialmente quando seu limite de investimento permanece em £ 20.000 ou menos a cada ano.

Eles também têm uma iniciativa de "indicar um amigo", por meio da qual você pode ganhar £ 50 por amigo a quem eles indicar

As taxas cobradas são competitivas para investidores menores e, portanto, podem ser bastante úteis para quem deseja diversificar seus investimentos e aprender os truques do comércio.

Site e aplicativos

O site é amigável e fácil de usar. Ele fornece uma usabilidade completa com menus e guias fáceis de entender. A usabilidade móvel do site é um ativo adicionado. No entanto, você não encontrará nenhum material educacional em seu site ou aplicativo móvel. Isso seria algo que faltaria quando comparado às plataformas como Acorns ou Stash.

O aplicativo móvel também é bastante amigável e traz todos os aspectos do site. Isso o tornaria um dos pontos positivos absolutos quando se trata de compreender o conceito e verificar seus portfólios em movimento com muito mais facilidade.

Apoiar

Wealthify fornece acesso ao suporte normal do site para consultas gerais ou suporte técnico. Você também pode acessar uma seção extensa de perguntas frequentes que deve ser capaz de responder à maioria das perguntas.

Outras opções de suporte disponíveis para os clientes incluem telefone, formulário de e-mail, mensagens e chat ao vivo. As consultas telefônicas são respondidas pela equipe do Reino Unido e estarão disponíveis de segunda a sexta-feira, das 9h às 18h30. O suporte por telefone está disponível aos fins-de-semana também aos sábados e domingos, das 9h00 às 12h30.

Observe, entretanto, que a equipe de suporte não fornece nenhum tipo de aconselhamento financeiro, o que é feito apenas por meio do robo-consultor automatizado. Não há conselheiros humanos disponíveis.

Veredicto final

se você está procurando uma opção de investimento passivo sem complicações, o Wealthify pode ser uma boa plataforma para se olhar. Isso é especialmente para aquelas pessoas que não entendem de investimento e preferem evitar o incômodo de escolher ações e fundos específicos, desde que possam administrar o risco.

Isso significa que, embora o Wealthify possa ser ideal para investidores iniciantes, os mais experientes podem considerá-lo muito limitado, especialmente em termos de falta de controles.

O fato de a plataforma ser propriedade da Aviva deve certamente aumentar a confiança dos usuários em potencial que procuram uma plataforma para investir, mas não sabem ao certo em quais fornecedores confiar.