A Personal Capital é uma empresa Fintech que orienta o consumidor sobre a melhor forma de investir seu dinheiro e oferece um portfólio de produtos que ajudam a automatizar o processo. Usando seu aplicativo de suporte, é possível consolidar rapidamente muitas contas diferentes, cobrindo tudo, desde investimentos até economias para aposentadoria.
Existindo desde 2009, o software de finanças pessoais é gratuito e fácil de usar. É essencialmente uma combinação de uma ferramenta de rastreamento financeiro que pode ajudá-lo a controlar os gastos por meio de suas contas bancárias e cartões de crédito, ao mesmo tempo que incorpora ferramentas para monitorar investimentos. Útil durante a pandemia do coronavírus.
O Capital Pessoal ganha um impulso ainda maior com os serviços pagos de consultoria financeira que oferece. Também é possível usar várias ferramentas de Capital Pessoal, incluindo uma Pontuação de Preparação para Aposentadoria, Simulador de Recessão e um Analisador de Taxas para concluir sua manutenção financeira.
Produtos comparáveis incluem Mint, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard ou Moneydance, para citar apenas alguns.
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Preços
Não há nenhum custo para usar o software Personal Capital, o que significa que você pode explorar todas as ferramentas do aplicativo sem gastar nada. No entanto, a Personal Capital oferece serviços de consultoria relacionados às suas finanças e estes vêm com taxas anexadas.
A Personal Capital sugere ligar para um de seus consultores para obter uma visão geral sobre o que eles podem oferecer a você, já que têm pacotes relacionados a serviços de investimento, gestão de patrimônio e opções de clientes privados.
Este último é baseado em um plano de investimento totalmente personalizado para ajudá-lo a obter o máximo do seu dinheiro. Portanto, com esse serviço personalizado, não parece haver nenhuma orientação de preços pronta para uso.
Características
Quando se trata de recursos, Personal Capital tem três categorias principais que mostram suas melhores opções. Há gestão de patrimônio, gestão de caixa e ferramentas financeiras. O gerenciamento de patrimônio é a parte do negócio que permite que você tenha um diálogo com membros humanos da equipe, embora o serviço online faça backup disso com muitas funcionalidades automatizadas.
O gerenciamento de caixa permite que você mantenha todos os seus interesses financeiros em um só lugar e tudo pode ser gerenciado pela web ou usando o aplicativo poderoso da Personal Capital.
O aspecto Ferramentas Financeiras é particularmente útil, pois apresenta um conjunto de aplicativos e serviços que o ajudam a obter uma melhor visão geral do seu dinheiro. Por exemplo, você poderá obter rapidamente estatísticas sobre seu patrimônio líquido, realizar tarefas de orçamento, acompanhar seu fluxo de caixa e até mesmo planejar sua aposentadoria.
Desempenho
O Personal Capital funciona em uma variedade de dispositivos e tem um desempenho sólido se você instalar o aplicativo no Apple Watch, que permite verificar os gastos rapidamente por meio de uma busca rápida por data. O aplicativo está disponível para dispositivos iOS e Android, enquanto a edição para desktop do Personal Capital é apenas isso; um site sem exatamente o mesmo nível de vitalidade testemunhado nas edições móveis.
Fácil de usar
Existem muitas ferramentas úteis para serem encontradas dentro do espaço de trabalho Capital Pessoal e a maioria, se não todas, são fáceis de pegar. Com um pouco de investigação, você pode organizar todas as suas contas correntes ou correntes, poupanças, hipotecas e cartões de crédito, junto com o dinheiro da aposentadoria e contas de investimento em um local acessível.
Vinculá-los ao Capital Pessoal ao configurar uma conta inicialmente pode ser feito em minutos. Começar é igualmente fácil com apenas a necessidade de se inscrever e criar um perfil de conta. Depois de organizar seu login, você basicamente está no negócio.
Apoiar
O apoio da Personal Capital está disponível de várias maneiras, com a disponibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana e o e-mail sendo as principais fontes de contato. O site também possui uma gama abrangente de artigos de ajuda, que cobrem todas as principais áreas do software e serviços associados, além de alguns outros tópicos que podem ajudá-lo quando você estiver usando o Capital Pessoal.
Outra opção útil para entrar em contato é uma ferramenta de bate-papo, que aparece no canto inferior direito da página na edição do navegador. O recurso de Problemas Conhecidos encontrado no hub de suporte é uma ferramenta que economiza muito tempo e sinaliza quaisquer problemas atuais que possam estar afetando o serviço.
Veredicto final
O Capital Pessoal se vende como a maneira inteligente de rastrear e gerenciar suas finanças pessoais e isso é essencialmente direto no dinheiro. Ter a capacidade de mostrar todas as suas contas, fundos de aposentadoria e investimentos também dentro dos limites de uma combinação de site e aplicativo torna-o extremamente útil.
Os acessórios integrados, como o Planejador de Aposentadoria e ferramentas interativas de fluxo de caixa, são acréscimos práticos. Enquanto isso, o apelo extra é fornecido por ter conselheiros reais para conversar sobre o assunto, se você tiver uma boa noção de suas finanças, mas não tiver certeza do que fazer a seguir.
Concedido, você precisará pagar pelo conselho extra, mas o Capital Pessoal deixa você pronto e funcionando, mesmo se você apenas começar investigando o aplicativo gratuito.
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